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VALUES WORTH SHARING
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Gestion de fortune

Vous fixez le cap avec votre conseiller. Nos spécialistes en placement investissent votre patrimoine de façon professionnelle et conformément à vos instructions.

La dynamique des marchés financiers et leur complexité croissante exigent un suivi constant de vos valeurs patrimoniales. Avec un mandat de gestion de fortune, vous confiez la gestion professionnelle et individuelle de vos placements à nos spécialistes en investissement. Ce que nous vous proposons:
 

  • Nous suivons les évolutions sur les marchés financiers:
    Quotidiennement, nos experts analysent intensivement les évolutions des marchés financiers.
  • Nous nous orientons strictement sur vos instructions:
    Vous pouvez être certain que vos valeurs patrimoniales seront toujours investies en conformité avec la stratégie de placement convenue.
  • Nous organisons votre mandat de gestion de fortune selon vos idées individuelles:
    Vous nous communiquez vos besoins et vos objectifs. Nous élaborons pour vous une solution personnelle.
  • Nos décisions de placement sont pour vous transparentes et compréhensibles:
    Vous avez à tout moment une transparence totale sur vos investissements et disposez d’un interlocuteur compétent en la personne de votre conseiller à la clientèle personnel.

Mandat de gestion de fortune: vos avantages chez LGT

Adéquation des intérêts

En tant qu'entreprise de gestion de patrimoine ("family office") de la Maison princière du Liechtenstein, nous possédons de nombreuses années d’expérience dans la gestion d’ actifs. Nos services de gestion de fortune se fondent sur les mêmes principes que ceux de la Famille princière. L’orientation sur le long terme et l’indépendance sont au cœur de toutes nos activités.

Géré par des professionnels

Une solution de mandat de gestion de fortune LGT vous donne accès à toute la gamme de possibilités d’investissement de LGT. Les décisions de placement sont prises en étroite collaboration avec les gérants de fortune et nos équipes de recherche. Notre processus de placement établi ainsi que notre philosophie d’investissement sont les bases de la réussite de votre investissement sur le long terme.

Personnalisation

Nous fixons une stratégie avec votre gestionnaire de relation. Votre gérant de fortune personnel construit, surveille et gère votre portefeuille conformément à vos objectifs, besoins et profil de risque.

  • Mandats à fourchette
  • Mandats Domestic

Mandats à fourchette

  • Vous pouvez sélectionner, parmi cinq profils de risque, celui qui vous convient le mieux (voir diagramme).
  • Nos spécialistes en placement suivent et analysent l’évolution des marchés financiers et adaptent constamment votre portefeuille en fonction de votre profil de risque.
  • Vous avez la certitude que vos actifs sont toujours investis de façon adéquate par rapport aux événements du marché.

Dans les mandats à fourchette (comme dans les mandats Domestic), vous avez la possibilité de choisir, sur la base de votre profil de risque individuel, la stratégie de placement optimale pour vous parmi cinq stratégies. Au sein de chaque profil, les quotes-parts des obligations, des actions et, si vous le souhaitez, des placements alternatifs (hedge funds, matières premières et immobilier) sont fixées par des fourchettes régissant chacune des classes d’actifs.

Mandats Domestic

Le mandat Domestic est conçu pour les investisseurs qui privilégient le marché suisse et le franc suisse. Il vous permet d’investir votre fortune en vous focalisant sur le marché domestique suisse.

  • Le mandat Domestic LGT est transparent et peut être consulté et retracé à tout moment.
  • Vos besoins personnels sont pris en compte individuellement dans la mise en œuvre et peuvent être adaptés à tout moment.
  • Votre argent est investi dans des actions et des obligations de sociétés qui vous sont familières.
  • Il est renoncé à des véhicules de placement complexes.
  • Si vous avez besoin de liquidités, vous pouvez recourir à tout moment aux valeurs patrimoniales.

Dans les mandats à fourchette (comme dans les mandats à fourchette), vous avez la possibilité de choisir, sur la base de votre profil de risque individuel, la stratégie de placement optimale pour vous parmi cinq stratégies. Ainsi, vous pouvez sélectionner une stratégie de placement axée individuellement sur votre capacité et votre disposition à assumer des risques. Au sein de chaque profil, les quotes-parts des obligations, des actions et, si vous le souhaitez, des placements alternatifs (hedge funds, matières premières et immobilier) sont fixées par des fourchettes régissant chacune des classes d’actifs.

Processus d'investissement

Allocation stratégique des actifs

Base
Attentes de marché à long terme

Objectif
Optimisation du profil risque-rendement à long terme

Mesures
Analyse détaillée de l’allocation d’actifs stratégique tous les deux à trois ans:

  • adaptation au contexte du marché
  • évaluation des catégories de placement

Allocation tactique des actifs

Base
Évaluation tactique périodique du contexte du marché

Objectif
Adaptation permanente du portefeuille afin de tirer parti des mouvements du marché à court et moyen terme

Mesures
Le processus d’analyse associe des facteurs macroéconomiques fondamentaux et des indicateurs techniques:

  • adaptation à court et moyen terme de l’allocation d’actifs

Gestion de portefeuille active

Base
Évaluation tactique périodique du contexte du marché

Objectif
Sélection des titres et fonds les plus prometteurs pour le portefeuille du client – approche «Best in Class»

Mesures
Positionnement de votre portefeuille conformément à vos attentes de risque-rendement:

  • si vous le souhaitez, prise en compte de placements alternatifs (p. ex. hedge funds), de matières premières (p. ex. or) ou de l’immobilier
  • adaptation individuelle de l’univers de placement aux exigences spécifiques

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Vous souhaitez prendre vous-même vos décisions de placement? Nous vous y aiderons volontiers dans le cadre d’un conseil en placement fondé.
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